Массовые блокировки счетов Тинькофф по 115-ФЗ

1 мин

|

На этой неделе клиентам банка Tinkoff, в том числе нашим подписчикам, начали массово приходить письма с запросом отчитаться по доходам.  Банк ссылается на 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Закон появился еще в 2001 году.

Новость разлетелась где только можно и обрела нехилый хайп во всех темах связанных с заработком в инетике. Печально, но история про то, когда можно было просто вывести денежку с обменника или биржи на любимый Тинек, заканчивается.

Поддержка банка, как правило, запрашивает несколько документов, а именно:

  • Документ, подтверждающий доход (справка 2-НДФЛ, декларация о доходах 3 – НДФЛ, и иные документы);
  • Разъяснения об экономическом смысле совершаемых операций по поступлению и расходованию денежных средств;
  • Документы, указанные в назначении входящих платежей за последние 3 месяца (договоры займа, трудовые договоры и т.п).

Некоторые клиенты столкнулись с невнимательным отношением поддержки, ответами по скрипту, а также длительным рассмотрением запроса.

Однако, несмотря на предоставление всех необходимых документов и разъяснений, для многих ситуация заканчивалась ограничением отдельных видов операций или окончательной блокировкой банковского счета, в том числе и для клиентов Tinkoff Premium.

Но не все так плохо как казалось бы. Если Вам прислали 115-ую, а желание остаться клиентом банка имеется (соболезнуем) – вариант обхода системы есть:

  • После получения блокировки звоним в банк и просим удалить все данные из базы и закрыть счёт;
  • Оформляем карту на сайте с любого другого устройства или используем антидетект браузер;
  • При оформлении указываем номер, который ранее не использовали в банке, новую почту. В отчестве делаем 1 ошибку и так же делаем ошибку в дате рождения;
  • Выбираем дату доставки и ждём курьера;
  • Когда курьер приедет и начнёт сверять данные, он исправит отчество и дату рождения, после чего выдаст карту.